7个值得关注的RWA趋势

稳定币、代币化国债、去中心化私人信贷、实物支持的 NFT、气候领域的 DeFi 和再生金融——这些是2024年现实世界资产(RWA)的7个趋势。

7个值得关注的RWA趋势
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在不断变化的金融格局中,过去两年给我们带来了一系列独特的挑战。 其中最主要的是美国通胀 — 2022 年 6 月达到惊人的 9.1% —  这促使美联储实施了一系列激进的(且仍在持续的)加息。

与此同时,加密货币行业也经历了自己的风暴,其标志是 Terra/Luna、Celsius、Voyager 和 FTX 等主要项目的垮台,以及银行的支持—Silvergate、Signature 和硅谷银行等。

在这场动荡中,区块链建设者继续坚定不移地前进,现实世界资产(RWA)领域正在成为创新和弹性的灯塔。 从本质上讲,现实世界的资产代币化在区块链上创建了一种投资工具,与房地产或汽车等有形资产或任何其他可能以实物形式存在的资产相关联。 一旦所有权被记录在链上,资产就可以进行交易、分割或安全持有。

步入 2024 年,以下七个 RWA 趋势将重塑金融格局:

1、稳定币:可编程货币的基石

随着联邦监管的临近,稳定币—可编程货币的缩影—正处于变革性增长的边缘,从根本上改变我们对货币的看法。 在美国,两个发行人主导了这一领域——Circle(发行 USDC 作为多链解决方案)和 Paxos(提供 Paypal 的 PYUSD 等标记解决方案)。 在全球范围内,稳定币的市值约为 125B 美元,构成了为价值互联网提供动力的基础设施层。 稳定币提供稳定性和灵活性,必将彻底改变全球支付、汇款、电子商务、贸易融资等。

2、代币化国库券:连接传统金融和去中心化金融

传统金融和去中心化金融的真正融合体现在代币化的金库中。 随着无风险短期国债收益率从 2022 年初的接近零升至 2023 年 10 月的约 5.4%,富兰克林邓普顿、Ondo、Backed、Maple、Open Eden 和 Superstate 等公司率先将债券代币化。 短期美国国债和银行存款。 根据数据代币和分析平台 RWA.xyz 的数据,这一新资产类别目前的市值已达 7 亿美元。 代币化的国库券正在消除障碍,为投资和金融包容性提供新的途径。

3、民间信贷:通过 DeFi 赋能中小企业

私人信贷市场在美国价值 1 万亿美元,全球价值 1.7 万亿美元,长期以来一直困扰着中小企业。 Centrifuge、Goldfinch、Credit、Maple、Huma 等 DeFi 借贷协议正在改变游戏规则,并打开了从公开市场、银行系统和传统市场获取债务资本的大门。

私人信贷发起人。 RWA.xyz 目前专注于特定行业或地区,估计市场上的活跃贷款约为 5.5 亿美元,并将在未来几个月继续保持这一势头。

4、支持的 NFT:彻底改变收藏融资

全球年销售额超过 650 亿美元(仅美国就达到 300 亿美元),不难看出艺术领域蕴藏着巨大的财富。 但传统的艺术品和收藏品市场缺乏流动性,而且费用高昂(拍卖行经常对小件物品加收 15-20% 的费用)。 全球收藏品市场(硬币、邮票、书籍、漫画、艺术品、玩具等)估计约为 4000 亿美元,同样缺乏流动性。 eBay 等市场和一些较小的定制市场迎合了这个行业,而贷款选择通常仅限于利率较高的当铺。

幸运的是,像 4K 和 arcade.xyz 这样的去中心化协议正在改变范式。 通过将实物收藏品引入区块链,以 Supreme T 恤和漫画书等资产为抵押的借贷已成为现实。 这些举措使借贷变得民主化,使世界各地的收藏家都能获得贷款。

5、消费品牌 NFT:提高客户参与度

耐克、阿迪达斯、路易威登和可口可乐等领先消费品牌正在拥抱 NFT。 从 Polygon 上的星巴克到传闻中的亚马逊私有区块链项目,品牌正在利用区块链来增强数字足迹、客户参与度和娱乐体验。 无论是在公共区块链(Polygon 上的星巴克)还是私有区块链(围绕亚马逊的谣言),通过融入游戏和元宇宙元素,这些品牌正在塑造消费者互动的未来。

6、气候和再生金融中的 DeFi

在日益增长的 ESG 担忧中,区块链技术正在推动价值 20 亿美元且不断增长的碳市场发生积极变化。 Flowcarbon 等公司正在利用区块链的潜力来提高这一重要市场的透明度,到 2030 年,该市场必须实现 15 倍的增长才能实现《巴黎协定》的目标。 区块链在碳生命周期每个阶段的准确性和透明度对于促进可持续的未来至关重要。

7、代币化存款和批发银行结算:彻底改变跨境交易

区块链技术正在重塑银行处理代币化存款和批发结算的方式。 虽然中央银行数字货币(CBDC)在美国可能不是一个需要解决的紧迫问题,特别是如果私人发行人可以在联邦或州一级受到监管,但一些银行正在尝试使用区块链技术进行代币化存款以及批发内部或内部交易。 银行结算。 花旗和摩根大通等行业巨头的试点展示了即时跨境交易的潜力。 该领域将在未来几个月继续扩大,从而提高全球金融的效率。

这些 RWA 趋势预示着金融新时代的到来,为长期存在的挑战提供了解决方案。 虽然它们的市值现在看起来可能不大,但它们的变革潜力是不可估量的。 稳定币、代币化国库券、去中心化私人信贷、实物支持的 NFT、消费品牌 NFT、气候和再生金融中的 DeFi 以及代币化存款/批发银行结算不仅仅是趋势; 它们是更加包容、高效和可持续的金融未来的基石。 当我们展望 2024 年时,这些创新无疑将引领潮流,为企业和个人带来无与伦比的机会。


原文链接:7 Real World Asset Trends in 2024 That Will Unlock the Future of Finance

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