11个顶级DeFi项目

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在本文中，我们探讨了 2024 年 11 个最佳 DeFi 项目。我们将涵盖众多类别，包括 DEX、质押协议、借贷协议和衍生协议。 顶级 DeFi 项目包括 LIDO、UNI、BAL、AAVE、MKR 和 COMP。

0、DeFi简介

DeFi 是一个由构建在区块链基础设施上的金融服务组成的生态系统。 美国银行和荷兰国际集团认为它比比特币本身更具颠覆性。

DeFi 项目建立在具有智能合约功能的去中心化网络上，提供以社区为中心的金融服务，支持点对点交易。 在 DeFi 中，操作由智能合约自主进行，从而消除了流程中的中介机构。

去中心化应用程序（dapps）旨在实现金融民主化、增强金融自由和隐私以及规避审查制度。 大多数 dapp 都会发行加密货币。

如今，DeFi 是一个价值超过 500 亿美元的市场，以太坊区块链作为使用最广泛的底层基础设施占据着主导地位。

DeFi 领域的目标是将各种金融服务转移到无需信任的系统，最好由社区驱动的去中心化自治组织 (DAO) 运行。 考虑一下交易、借贷和资产管理。 DeFi 提供了传统金融中无法提供的服务，例如质押和跨链协议。

你可以在 DeFi 中执行以下操作：

• 在去中心化交易所（DEX）上买卖代币。 也有不可替代代币（NFT）的去中心化市场。
• 在Compound 和Aave 等借贷平台上借入和借出数字资产。
• 通过为 DEX、借贷协议和其他 DeFi 服务提供流动性，通过流动性挖矿策略赚取被动收入。
• 通过持有治理代币，您可以通过对提案进行投票来参与治理流程。
• 通过流动质押来质押加密货币，这允许用户在其他 dapp 上使用他们的抵押品。

此外，一些 DeFi 平台还提供保险、投注、赌博等服务。

最佳去中心化交易所。DEX 是基于区块链的交易平台，只需连接你的自助钱包即可将一种代币交换为另一种代币。 与币安等中心化交易平台不同，DEX 不运营订单簿。 相反，它们充当自动做市商（AMM）的角色，托管流动性池进行交易。

以下是迄今为止最好的 DEX：

1、Uniswap（UNI）

• 代币：UNI
• 类别： 去中心化交易所
• 市值：$4.45b
• TVL：$3.74b

Uniswap (UNI) 是交易量和锁定总价值 (TVL) 最大的 DEX，其池中持有价值 37 亿美元的加密货币。 它托管由两个代币对组成的池，例如 USDC/ETH。 许多矿池都有稳定币，这有助于降低无常损失风险。

流动性提供者（LP）将资金存入这些池中，并从交易者支付的交易费用中获得奖励。

Uniswap 于 2018 年在以太坊上推出，但最新版本可在其他十个链上使用，包括 Polygon、Arbitrum、Avalanche 和 BNB Chain。

2、Curve（CRV）

• 代币：CRV
• 类别： 去中心化交易所
• 市值：5.37 亿美元
• TVL：$2.48b

Curve (CRV) 是一家专注于稳定币的 DEX，稳定币是与法定货币等传统资产挂钩的代币。 它还增加了对 Wrapped Bitcoin (WBTC) 和 Wrapped Ethereum (WETH) 的支持。 DEX 托管由两个、三个或四个加密资产组成的池。

Curve曾经是TVL最大的DEX，但最近7000万美元的黑客攻击导致大规模资金外流。

3、Balancer（BAL）

• 代币：BAL
• 类别： 去中心化交易所
• 市值：1.64 亿美元
• TVL：8.53 亿美元

Balancer（BAL）是最古老的 DeFi 平台之一。 与其他去中心化交易所不同，它充当指数基金，托管由多个代币组成的池（多达八个）。 资金池会自动调整资产配置，以在价格波动时保持理想的平衡。

该协议在以太坊和其他六个链上运行，提供公共、私人和智能池来匹配不同的偏好和风险水平。

4、Aave (AAVE)

Aave (AAVE) 与 Maker 竞争，成为 TVL 最大的借贷平台。 截至目前，它拥有价值超过 60 亿美元的加密货币作为抵押品。

最新版本 V3 可在 10 个不同的链上使用，其中包括以太坊，它允许用户借出和借入数十种代币。

5、MakerDAO（MKR）

• 代币：MKR
• 类别：借贷
• 市值：$1.37b
• TVL：$5.48b

Maker (MKR) 是一个更广泛的生态系统，包括一个借贷平台、一种名为 DAI 的去中心化美元支持稳定币，以及一个运行网络的 DAO。

基于以太坊的平台允许用户存入不同的加密资产作为抵押品来借用 DAI。

6、Compound（COMP）

• 代币：COMP
• 类别：借贷
• 市值：3.6亿美元
• TVL：$2.24b

复合（COMP）是一个借贷平台，允许用户借出和借入各种加密代币。 2020 年，Compound 推出了治理代币 COMP，引发了 DeFi 热潮。 上线后，DeFi 的 TVL 在不到 3 个月的时间里从 10 亿美元飙升至超过 100 亿美元。

最佳流动性质押项目。在以太坊将其共识算法从工作量证明 (PoW) 切换到权益证明 (PoS) 后，流动性质押协议开始流行，后者要求区块验证者存入 32 个以太币，并且在质押过程中必须锁定这些以太币。

流动质押平台通过汇集用户存款来承担以太坊区块验证器的任务，没有最低门槛。 最重要的是，他们提供所谓的流动质押代币（LST）来换取质押的 ETH，让用户可以将 ETH 价值发挥作用，并在质押的同时探索流动性挖矿机会。

7、Lido (LIDO)

• 代币：LIDO
• 类别：质押
• 市值：$2.23b
• TVL：$19.3b

Lido 是最大的流动性质押平台，锁定了价值约 190 亿美元的 ETH。 它也是最大的 DeFi 项目，占整个行业的三分之一。 Lido 是质押以太币的首选平台。

最佳衍生品交易平台。DeFi 衍生品交易平台使用户能够交易可以代表传统资产（法定货币、商品或债券）以及其他加密货币的代币化衍生品。 一些平台（例如 dYdX）提供永续期货，而其他平台（例如 Synthetix）则支持其他资产的代币化版本。 Lyra 是 DeFi 期权最好的 DeFi 衍生协议。

8、Synthetix（SNX）

• 代币：SNX
• 类别：衍生品
• 市值：$1.08b
• TVL：6.48 亿美元

Synthetix (SNX) 是以太坊和 Optimism 上的交易平台。 它允许用户铸造和交易合成资产（synths），模拟现实世界和数字资产的价格。 通过使用原生 SNX 作为抵押品，用户可以生成 sBTC 和 sUSD 等合成物，分别跟踪比特币和美元的价格。

最佳跨链协议。跨链协议促进代币从一条链到另一条链的移动，为区块链带来互操作性，并帮助加密货币市场变得更加分散。

9、StarGate（STG）

• 代币：STG
• 类别：跨链
• 市值：1.1亿美元
• TVL：3.5 亿美元

Stargate Finance（STG）是一种跨链流动性协议，允许用户和 dapp 在不同链之间转移代币，充当桥梁。 它可以在包括以太坊在内的 13 个链之间转移原生资产。

最佳收益协议。DEX 和借贷协议使用户能够赚取被动收入，但流动性挖矿项目专门寻找 DeFi 中最有价值的机会。

10、Convex Finanace（CVX）

• 代币：CVX
• 类别：产量
• 市值：3亿美元
• TVL：$1.88b

Convex Finance (CVX) 是一种 DeFi 协议，为 Curve LP 提供更高的奖励。 它利用投票权和激励的集中控制来最大化 CRV 质押者和 LP 的利润。

11、Yearn Finance（YFI）

• 代币：YFI
• 类别：产量
• 市值：2.81 亿美元
• TVL：3.38 亿美元

Yearn Finance (YFI) 是一个收益聚合器，可扫描所有 DeFi 领域的被动收入机会，包括 Curve、Aave、Maker 和 Compound。

用户存入加密货币并寻求最佳利率，奖励以原生代币 YFI 支付，YFI 也充当治理代币。

y原文链接：11 Best DeFi Crypto Projects for 2024

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