2024加密货币的6个预测

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2023 年，我们继续感受到 2022 年重大崩盘浪潮的余震，最引人注目的是 11 月份的 FTX 审判和判决以及币安认罪协议，以及银行业危机期间， 3 月份 USDC 稳定币的短暂脱钩。 与此同时，我们继续看到该领域的突破，包括以太坊的 Shapella 升级为完整的权益证明网络，也是在 3 月份，裁定 XRP（大部分）不是证券。PayPal在7月份推出 PYUSD 稳定币以及 Grayscale 在 8 月份赢得了 SEC 的比特币现货 ETF诉讼，以及 Friend.tech 的崛起等新颖的代币化社交体验的开创性。

因此，我们对未来的道路充满乐观，进入 2024 年。 以下是Paul Veradittakit对 2024 年加密货币行业的主要预测。

1、比特币的复兴与“DeFi之夏2.0”

2023 年，比特币卷土重来，比特币主导地位（比特币占加密货币市值的比例）从 1 月份的 38% 上升到 12 月份的 50% 左右，使其成为 2024 年最值得关注的生态系统之一。 推动其明年复兴的至少三个主要催化剂：(1) 将于 2024 年 4 月第四次比特币减半，(2) 机构投资者预计将批准多个比特币现货 ETF，以及 (3) 可编程性功能的增强，两者 基于基础协议（例如 Ordinals），以及第 2 层和其他可扩展层（例如 Stacks 和 Rootstock）。

在基础设施层面，我们相信我们将看到比特币 L2 和其他可扩展层的激增以支持智能合约。 比特币生态系统应该围绕一两种图灵完备的智能合约语言结合起来，其中顶级竞争者包括 Rust、Solidity 或比特币原生语言的扩展（例如 Clarity）。 这种语言将成为比特币开发的“标准”，类似于 Solidity 被认为是以太坊开发的“标准”。

我们还看到了比特币可能出现的“DeFi 夏季 2.0”的基本面。 如今，Wrapped BTC (WBTC) 的市值和锁定总价值 (TVL) 约为 60 亿美元，显然 DeFi 领域对比特币有巨大的需求。 如今，以太坊 2730 亿美元的市值中约有 10% 是 TVL（280 亿美元）。 随着比特币 DeFi 基础设施的成熟，我们可能会看到比特币 DeFi 总锁定价值 (TVL) 从当前的 3 亿美元（< 市值的 0.05%）上升至比特币市值的 1-2%（目前约为 10-150 亿美元） 价格。 在这个过程中，很多以太坊的 DeFi 做法很可能会被转移并“归化”到比特币上，比如最近兴起的 BRC-20 铭文以及Babylon L2 中的 Stake 等想法。

比特币 NFT，例如刻在 Ordinals 上的 NFT，也可能会在 2024 年越来越受欢迎。由于比特币具有更高的文化认知度和模因价值，web2 品牌（例如奢侈品零售商）可能会选择在比特币上发布 NFT，类似 蒂芙尼 (Tiffanys) 如何与 Cryptopunks 合作于 2022 年发布“NFTiff”吊坠系列。

2、新消费者用例的代币化社交体验

Web2 已经从社交转向金融，而 Web3 正在从金融转向社交。 2023 年 8 月，friend.tech 在 Base L2 上开创了一种新形式的代币化社交体验，用户可以买卖他人 X（fka.Twitter）帐户的碎片“份额”，达到 30k ETH TVL 的峰值（ 10 月份的投资额约为 5000 万美元），并激发了多个“模仿项目”，例如 Arbitrum 上的 post.tech。 看来，friend.tech 通过将 Twitter 个人资料金融化，成功地为 SocialFi 领域开创了一种新的代币经济模型。

在即将到来的一年中，我们预计在社交领域会有更多实验，代币化（作为可替代和不可替代的代币）在重塑社交体验方面发挥着关键作用。 可替代代币更有可能是积分和忠诚度系统的新颖形式，而不可替代代币（NFT）更有可能充当个人资料和社交资源（例如交易卡）。 两者都可以在链上交易并参与 DeFi 生态系统。

Lens 和 Farcaster 是将 DeFi 与社交网络相结合的两个领先的 web3 原生应用程序。 像 Blackbird 这样的项目还将在特定垂直领域（例如餐厅）推广用于忠诚度计划的代币化积分系统，结合使用稳定币支付和代币化回扣来重塑消费者体验，在功能上提供信用卡的链上替代方案。

3、稳定币、镜像资产等TradFi-DeFi“桥梁”增加

2023 年，加密领域发生了很多法律诉讼，包括该行业的几项备受瞩目的胜利，例如 XRP 裁决和 Grayscale ETF 诉讼胜利，以及币安和 FTX 金融欺诈案得到了伸张正义。 与此同时，机构对比特币和以太坊的兴趣和潜在 ETF 批准大幅增加。

到 2024 年，我们预计机构采用率将大幅增加，他们不仅寻求 ETF，还寻求代币化的现实世界资产 (RWA) 和 TradFi 金融产品。 换句话说，TradFi 资产将“镜像”在 DeFi 中，而加密资产将增加在 TradFi 市场中的曝光度，从而创建 TradFi-DeFi“桥梁”，将这两个世界更紧密地联系在一起，从而增加投资者的流动性和多元化。

稳定币将成为 TradFi 和 DeFi 世界之间最重要的纽带之一，USDC 和 PYUSD 等稳定币作为投资组合选项和支付工具将得到更广泛的接受。 据说 Circle 考虑在 2024 年进行 IPO，我们还可能会看到非美元稳定币的发行和使用量增加，尤其是欧元支持的稳定币，例如 Circle 的 EURC，以及英镑、新加坡元和日元稳定币 。 其中一些稳定币可能是由国家支持的参与者推出的。 这也可能会导致链上法币外汇市场的增长。 代币化国债已经获得了关注，通过 Ondo 等平台代币化了 8 亿美元。

4. 模块化区块链和零知识证明的交叉授粉

模块化区块链和 ZKP 的理念在过去的一年中都已大大成熟，例如最近推出的 Celestia 主网、Espresso 的 Arbitrum 集成、RiscZero 的开源 Zeth 证明器以及 Succinct 推出的 ZK 市场。 一个有趣的趋势是这两种叙述如何融合在一起，ZK 领域的公司通过专注于特定的垂直领域（例如协处理器、隐私层、证明市场和 zkDevOps）来“模块化”。

在即将到来的一年中，我预计这种趋势将继续下去，零知识证明将成为模块化区块链堆栈不同组件之间的接口。 例如，Axiom 的 ZK 协处理器利用 ZKP 提供历史状态证明，然后开发人员可以使用它在 DApp 中执行计算。 随着 ZKP 成为这些不同提供商之间的通用接口，我们将看到智能合约可组合性的新时代。 这为构建 DApp 的开发人员提供了更大的灵活性，并降低了区块链堆栈的进入门槛。 在消费者方面，ZKP 可能会看到更多的用例作为保护身份和隐私的一种方式，例如基于 ZK 的去中心化 ID 的形式。

5、更多计算密集型应用程序上链，例如 AI 和 DePIN

人们投入了大量的时间、精力和资本来解决去中心化应用程序的可扩展性问题。 如今，大部分可扩展性问题已经得到解决 - 以太坊 L2 上的 Gas 费用低于 0.02 美元（相比之下，以太坊主网为 11.5 美元），而 Solana 上的费用甚至低了 3-4 个数量级。

随着这一趋势在明年继续下去，我们相信计算成本高昂的应用程序（应用程序可以消耗千兆字节的 RAM）在不久的将来将在链上变得更加经济可行。 这包括链上人工智能系统、去中心化物理基础设施网络（DePIN）、链上知识图谱以及完全链上游戏和社交网络等垂直应用。 所有这些都可能从根本上重塑链上数据经济，极大地改善用户和开发者的体验，因为他们摆脱了繁重的汽油费和对计算能力的严格限制。

可以利用这种便宜得多的链上“计算”的计算成本高昂的项目的例子包括 Hivemapper 在 Solana 上创建去中心化的 Google 地图、Bittensor 创建去中心化的机器学习平台、Modulus Labs 在 ZKML 和 AI 生成方面的努力 NFT 艺术、The Graph 的链上知识图谱计划以及 Realmsverse 在 Starknet 上创建链上游戏世界和传说。

6、公共链生态整合和应用链“中心辐射”模式

过去几年，基础设施项目激增。 尽管常见的技术分类为第 1 层 (L1) 和第 2 层 (L2)，但从用户体验的角度来看，并没有太大区别。 对于通用公共区块链来说尤其如此； 如今，在用户、项目和数量方面，Solana 或 Avalanche 等 L1 是 Arbitrum 或 zkSync 等 L2 的直接竞争对手。

有了这种同质性，流动性就成为通用公共区块链的集中力量，使 Arbitrum、Optimism 和 Solana 等较大的现有参与者受益，目前四大生态系统约占总锁定价值 (TVL) 的 90%。 较小的生态系统必须将精力集中在特定的垂直领域（例如社交、游戏、DeFi）以保持优势，从而有效地成为“应用链”或“部门链”。 TVL 排名前 10 名的 L2 中的三个（dydx、Loopring、Ronin）实际上已经是专注于单一垂直领域的应用链。 Base 和 Blast 等规模较小、较新的 L2 链的 TVL“闯入”也严重依赖单一“杀手级应用”（例如分别为friend.tech 和 Blur）来建立数量上的滩头阵地。

原文链接：6 Predictions for Crypto in 2024: Pantera’s Paul Veradittakit

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